Pour pouvoir maintenir son niveau de vie à la retraite, il faut envisager des solutions pour la financer. Pour optimiser vos revenus, préparer sa retraite est une étape importante de votre vie qu’ il est nécessaire de réaliser dès aujourd’hui.
Votre audit retraite
- Votre relevé de situation est-il complet ?
9 relevés sur 10 sont erronés !
Les conséquences peuvent être une durée d’activité plus importante car il vous manque des trimestres non corrigés, et/ou une pension de retraite diminuée car vos revenus pris en compte dans le calcul de votre pension sont faux
- A quel âge pouvez-vous liquider vos droits ?
La réforme des retraites peut vous concerner, savez-vous à quel âge vous pouvez liquider vos droits ?
- Quel sera le montant de votre pension de retraite ?
La pension de votre retraite sera calculée sur la totalité des régimes concernés par votre carrière, ce calcul est important à connaître pour votre avenir
- Comment optimiser votre date de départ et votre pension ?
Différentes solutions existent :
+ départ en carrière longue
+ retraite progressive
+ cumul emploi-retraite
Votre liquidation retraite
Démarche à faire de 4 à 6 mois avant votre départ en retraite
- Vérification et correction de votre relevé de situation
- Accompagnement pour la mise en place de votre retraite progressive ou cumul emploi retraite
- Dépôt en ligne avec tous les documents nécessaires
- Suivi de la demande avec envoi des justificatifs demandés
Conseils, stratégies retraite et préconisations
Présentation des différents dispositifs permettant de générer des revenus complémentaires à l’âge de la retraite, intégrant les solutions au sein de l’entreprise et au sein du patrimoine privé, avec comme objectif :
- De déterminer de l’effort d’épargne nécessaire à l’amélioration de votre retraite
- La recherche du meilleur véhicule possible (Plan d’Epargne Retraite, PERCO-I…) compte tenu de votre situation personnelle et professionnelle
- La mise en place d’une stratégie d’investissement permettant de répondre à vos objectifs de revenus complémentaires
- Anticiper la transmission de votre entreprise